诚信尽责规范交易

诚信与期货交易

　　所谓诚信，即诚实守信，能够履行承诺而获得他人的信任。诚信是行为规则，也是一种道德文化。自古以来，诚信就是人类社会活动的一个重要评价指标，在中国悠久的商业文明中，就有重视诚信的传统，闻名于世的清朝晋商票号遍布全国甚至海外，这种根植于中国古代农村逐渐发展起来的承载高风险的民营金融业，并没有国家的庇护和照顾，然而它的银票却广泛流通，具有很高的效率，为当时经济发展创造条件。研究发现，其办理的汇兑、存款、货款等业务手续十分简单，主要是依靠诚信来维系。明清时期诚信建设在晋商票号的发展历史中发挥的关键作用，对我们有着积极的借鉴意义。

　　作为经营风险、经营信用，进行风险投资的特殊行业，诚信是期货市场的灵魂与支柱，是期货市场得以正常运行并取得持续稳定发展的基础。诚信，看似无影无踪、虚无飘渺，却又无处不在，它始终贯穿于期货交易的每个环节。我们需要诚信，首先必须做到诚信。期货市场存在的一些诚信问题

　　目前，期货行业已进入了规范发展的新阶段，期货市场的公信力正在不提高，回顾我国十余年的期货市场发展历史，诚信始终是影响市场发展的核心问题之一，我们必须以辩证的、历史的态度来认识一些曾经或者仍然存在的问题：

　　1．违反诚信准则。缺乏必要的诚信观念，不按诚信准则行事，只顾短期的现实利益，不惜损害投资者的利益，比如曾有期货经纪公司不执行保证金的封闭运行制度，挪用客户的保证金,交易过程中不能将自营与代理分开等。

　　2．重视诚信经营价值与容忍不诚信经营行为并存。虽然强调诚信经营很重要，是应该遵循的价值观，并且制定了相应的诚信经营规则，但具体运行中对违反诚信的行为又采取了高度容忍的态度或持中立立场，不予以阻止与反对，诚信原则只是停留在只说不做的表面状态。

　　3．组织诚信与个体诚信的冲突。诚信经营作为一种组织（监管部门、交易所、经纪公司）追求，应该是一种组织诚信，由于这种组织的总体目标是通过个体（从业者）在不同岗位上的共同努力实现的，于是在具体执行过程中会出现某种程度的偏差，当个体诚信为了个人的狭隘利益而出现背离组织诚信的目标时，两者之间的冲突使组织诚信遭到损害，造成行业形象受损等危害。

　　4．因对已有的规则、制度不能严格执行，对违规乱纪行为不能及时有力处罚，在市场出现风险时出台的救市措施难以体现公正性和科学性，信息透明度不高，政策缺乏连续性，使得管理部门的公信力降低。共筑诚信规范期货交易

　　为了营造和倡导诚信文化，规范期货交易，要有针对性地做好以下工作：

　　1．制定和完善期货行业的法律、法规，明确诚信责任，是保证在交易过程中履行诚信原则的制度基础。诚信建设离不开制度保障，在制定、实施、修改、完善《期货交易管理条例》及相关管理办法，交易规则及其细则时要充分体现诚信原则，切实保障市场各参与主体的权利，创建稳定的法律环境，促进规范运作、公平竞争，鼓励诚信交易，使不守信用者受到惩罚。

　　3．完善期货市场价格发现机制。遵循市场经济规律及期货市场发展的规律，严格履行监管承诺，提高市场透明度和严厉打击内幕交易，提升期货市场的价格发现机制，保证在一个完全开放自由竞争的期货市场上形成的价格，能为社会提供公开、权威的价格信息，为政府宏观决策、实现宏观调控目标提供参考依据，引导工商企业调整生产规模和生产方向。

　　4．提高与信用有关的信息技术水平，严格执行信息披露制度。当期货市场出现大户联手造市，操纵价格时，因中小散户对市场缺乏足够了解，出现信息不对称的情况，，因此必须通过信息披露加以弥补。这是保护投资者利益，促进期货市场成熟发展的重要体现。

　　5．发展过程中把握好质与量的关系,处理好诚信与效益的关系。没有一定交易规模，期货市场不能充分有效地发挥规避风险、发现价格的功能，不能发挥对国民经济服务的积极作用。没有一定的规模，也无法评价期货市场的社会效益与经济效益，甚至使其直接面对生存与发展的考验。良好的效益还是期货市场诚信建设的重要保障。即使如此，也不能为了要规模而出现盲目追求开发客户数量和交易量等违规经营，不能为了追求效益而牺牲诚信。

　　6．诚信自律，将培养诚信义务和诚信责任，提高从业人员的职业道德水平，作为一项长抓不懈的工作。

　　7．加快建立信用制度，健全诚信监督机制。建立各种规章制度，依靠法律的力量制约期货交易中涉及信用关系各方面的行为，成立专门组织督促和监督期货从业者的诚信意识和诚信行为，建立和完善失信的惩罚机制，依法对违反诚信的人员进行制裁，加大失信的成本。

　　总之，树立期货业管理层及从业人员的诚信意识，通过多种方式和手段，建立期货市场的诚信法则、诚信机制，是我们必须长期坚持的一项重点工作。